الحد من الاحتيال باستخدام الإعداد الرقمي

الحد من الاحتيال باستخدام الإعداد الرقمي

الإعداد الرقمي هو العملية التي يتم فيها اكتساب عميل جديد لشركة جديدة، أو اشتراك مستخدم جديد في خدمة جديدة عن بعد، عادةً عن طريق استخدام الجهاز المحمول الخاص بالمستخدم.

الغرض الحيوي من الإعداد الرقمي هو التحقق من هوية الشخص الموجود في الشركة للتأكد من أن هذا الشخص هو بالفعل الشخص الذي تدعي أنه هو.

ويشمل إنشاء محطات العمل، والتعريف بعمليات الفريق وأعضائه، وتوفير الموارد اللازمة.

مخاطر الاحتيال في المعالجة اليدوية للتأهيل

في البداية، تبدأ عملية الإعداد اليدوي دون وجود نظام توظيف. يتيح ذلك للشخص إعادة التوظيف والموظفين الجدد الذين لم يأتوا من خلال عملية التوظيف القياسية.

كانت هناك العديد من الأنشطة الاحتيالية أثناء عملية الإعداد اليدوي، مثل سرقة الهوية الاصطناعية للأشخاص أثناء فتح الحسابات، بينما كانت كتابة بيانات العملاء الكثير من فرص الأخطاء والاحتيال في التلاعب ببياناتهم.

كان هناك الكثير من المشكلات التي تمت مواجهتها أثناء معالجة الإعداد يدويًا. كان على أقسام الموارد البشرية (الموارد البشرية) إرسال الكثير من العروض لمرشحين مختلفين بملفات تعريف وألقاب متنوعة.

كان عليهم إجراء التغييرات يدويًا ووضع عرض لكل مرشح، الأمر الذي تطلب الكثير من الوقت أثناء القيام بذلك.

الحد من الاحتيال وإدارته في الإعداد الرقمي

ولكن في هذا العصر المعاصر، سهّل الإعداد الرقمي الحد من مخاطر الاحتيال وأوقف عددًا كبيرًا من الفرص الشريرة التي كانت متاحة سابقًا للاعبين السيئين.

بحلول نهاية عام 2020، تلقت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) تقرير احتيال يقدر بأكثر من 2 مليون دولار مما أدى إلى خسائر تزيد عن 3.3 مليار دولار.

يمكن للاعبين السيئين أو المحتالين القيام بعملية احتيال بدءًا من عملية الإعداد فصاعدًا عن طريق الحصول على المرشحين واستغلالهم باستخدام التحقق، بما في ذلك عناوين المنزل وكلمات المرور.

إن الجزء الحيوي من أي برنامج لإدارة مخاطر الاحتيال هو عملية الإعداد التي تتحقق من أن الأشخاص متماثلون في تحديد هويتهم. يمكنه منع الأشخاص المحتالين من الدخول إلى أنظمتك في المقام الأول.

الحد من الاحتيال من خلال التحقق من الهوية والأعمال

تعد سرقة الهوية حاليًا من بين الأنشطة الاحتيالية الأكثر شيوعًا وتتوسع يومًا بعد يوم. ترجع الزيادة في سرقة الهوية إلى عمليات سرقة البيانات الكبيرة في السنوات الأخيرة، والتي أتاحت للأشخاص المحتالين الوصول إلى كمية هائلة من معلومات التعريف الشخصية (PII).

يساعد استخدام طريقة التحقق “اعرف عميلك” (KYC) أثناء عملية الإعداد على منع الأشخاص المحتالين من إدخال بيانات النظام الخاص بك.

تمكننا عملية التحقق من الهوية من التحقق من معلومات الهوية مثل القديمة أو غير المتطابقة.

يمكن أيضًا إجراء إحالة مرجعية لبيانات هاتف مشغل شبكة الهاتف المحمول (MNO)، مثل الموقع الجغرافي ومعلومات الفوترة، مع نقاط بيانات الهوية. ومن خلال استخدام هذه الأدوات وتحويل دليل الإعداد إلى نظام رقمي، يمكن تقليل الأنشطة الاحتيالية.

يعد فهم التقنيات المختلفة التي يستخدمها اللاعبون المحتالون والسيئون أحد الطرق الجيدة التي تسمح لك بحماية عملك.

يعد الاحتيال في الهوية الاصطناعية (SIF) نوعًا شائعًا من سرقة الهوية حيث يتم الجمع بين المعلومات الأصلية وغير الحقيقية لإنشاء هوية أخرى للقيام بأنشطة ضارة مختلفة.

عادة، يتم سرقة المعلومات الحقيقية عن العملاء. يتضمن SIF حاليًا حوالي 80% من جميع عمليات الاحتيال في الهوية، لذا فإن اكتشاف الهويات المزيفة يعد دفاعًا قويًا يمكنك تقديمه لشركتك دون الإضرار بتجربة تأهيل العملاء.

تم إنشاء SIF لتجاوز طرق المصادقة التقليدية. إن زيادة حالات تسرب بيانات العملاء على نطاق واسع قد أعطت المحتالين الكثير من بياناتهم لاستغلالها.

توحيد برنامج إدارة مخاطر الاحتيال

من خلال إنشاء برنامج لإدارة مخاطر الاحتيال، يمكنك توحيد التزام مؤسستك بإدارة مخاطر الاحتيال.

يمكن للاستراتيجية الشاملة الجيدة أن تعزز ضوابطك وتواصلك مع الموظفين والعملاء فيما يتعلق بالتعرض للاحتيال ومكافحته من خلال الإعداد الرقمي.

1. الوصول إلى مخاطر الاحتيال في شركتك

الخطوة الأولى هي إجراء تقييم شامل لمخاطر الاحتيال. يجب مراعاة المتطلبات المرتبطة بالامتثال التنظيمي ومعايير الصناعة الخاصة بك. الشيء الآخر الجدير بالملاحظة هو التحقيق في الطرق التي يستخدمها المحتالون ضد نوع عملك.

بعد ذلك، يمكنك القيام باختيار وتطوير ونشر خطوات التحكم في مخاطر الاحتيال التي تناسب ملف تعريف المخاطر الخاص بشركتك على وجه التحديد.

تساعد Accelitas المستهلكين غير التقليديين من خلال توفير الشمول المالي والمساعدة في أعمال النمو المعتمدة كشرط أساسي للأسواق المتنامية حول تجارب عملاء عادلة وخالية من الاحتكاك.

2. اعتماد نهج منسق

تشتمل عملية الإبلاغ الفعالة عن الاحتيال على نهج منسق لإجراء التحقيق واتخاذ الإجراءات التصحيحية. بينما تقوم بمراقبة ملاحظتك بشكل مستمر، وعملية إدارة مخاطر الاحتيال، سيقوم فريقك بالإبلاغ عن النتائج وإجراء تحسينات مستمرة بهذه الطريقة.

3. فهم أدوات الحد من الاحتيال

يمكن لبعض أدوات الحد من الاحتيال الفعالة مثل خدمة التحقق من العنوان (AVS) وقيمة التحقق من البطاقة (CVV) أن تساعد في مكافحة الاحتيال من بطاقات الائتمان والخصم.

تشير لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) إلى أن معظم عمليات الاحتيال تأتي من بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وتطبيقات الدفع أو طرق الدفع الخدمية. لذلك، باستخدام أدوات الحد من الاحتيال البسيطة هذه، يمكن للمرء منع قدر كبير من مخاطر الاحتيال.

4. قواعد بيانات الاحتيال والقوائم السوداء

يمكن الحد من مخاطر الاحتيال من خلال دمج نظام الإعداد مع قواعد بيانات الاحتيال والقوائم السوداء للإشارة إلى المتقدمين الجدد والمحتالين. يمكن أن يساعد هذا في تحديد ورفض الأفراد أو الكيانات الاحتيالية المعروفة.

5. المراقبة والتنبيهات في الوقت الحقيقي

المراقبة المستمرة وتحليل تفاعلات المستخدم أثناء عملية الإعداد l، يمكن للمرء التحكم في مخاطر الاحتيال باستخدام الإعداد الرقمي. تنفيذ أنظمة التنبيه للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة أو الانحراف عن السلوك المتوقع في الوقت الحقيقي.

ومن خلال الاستفادة من التقنيات الرقمية والعمليات الآلية واعتمادها، يمكن للمؤسسات والعديد من الشركات الأخرى تطوير وتعزيز دقة وكفاءة إجراءات الإعداد الخاصة بها. وبهذه الطريقة، يمكن أن يؤدي ذلك إلى تقليل الأنشطة الاحتيالية في عمليات الإعداد.